专题：共建能力 共创价值 共赢未来 2024招商银行财富合作伙伴论坛
7月18日，招商银行在沪举办“共建能力·共创价值·共赢未来——2024财富合作伙伴论坛”，超80家基金、理财、保险、私募机构参会。招商银行财富平台部副总经理夏凡出席并主持圆桌论坛“客户需求变化、财富管理新风向及财富管理能力共建”。
夏凡表示，面对国内外复杂的外部环境，如何把握时代趋势，把握住客户的需求，实现财富管理行业的高质量发展，是我们整个行业的参与者艰巨的任务和共同的使命，而客户需求是一切行动的出发点。
夏凡指出，在过去一年，招商银行着重建设价值创造能力、“人+数字化”服务能力、风险管理能力、生态圈共生共荣能力这四大能力，且取得了不错的进展。
以下为主持实录
我们对于微利时代下客户需求的变化有了更清晰、更深刻的认识，大家对于客户需求变迁所***取的各个机构的发力方向，也让我们看到了财富管理行业未来的希望，也让我们对此充满了无限的期待。
在2023年招商银行财富合作伙伴论坛上，王良行长曾提出，把握好大财富管理时代给我们带来的历史机遇，财富管理要聚焦提升四大能力。一是，价值创造能力；二是“人+数字化”服务能力；三是风险管理能力；四是生态圈的共生共荣的能力。这四大能力是我们面向大财富管理时代的着力点。
所以，在今年的财富合作伙伴论坛的主题设计上，我们围绕“能力共建”对2023年论坛主题进一步延续和深化，将“共建能力 共创价值 共赢未来”作为2024年财富合作伙伴论坛的主题。回顾过去的一年，招商银行在四大能力的建设上均取得了不错的进展。
价值创造能力方面，招商银行持续推动“以产品为中心”的销售模式走向“以客户为中心”的资产配置模式转型。一方面再次升级“TREE资产配置服务体系”，提升客户需求匹配精准度，形成以资产配置与持续再平衡服务检视为核心的服务范式。另一方面，强化策略驱动，着力构建“投研—策略—产品—客户”的新模式，不断丰富产品货架，满足客户多元配置需求。此外，通过用户产品创新，他行卡投资、理财夜市、实物金24小时购买等功能优化，提升客户体验。
“人+数字化”服务能力方面，打造数字化、集约化的客户经营体系，从精准的数据识别、线上线下全渠道协同、智能化策略触达、高效的***配置等方面不断提升客户服务与经营的广度及深度，提高亿级客群经营效率。通过交互模式、知识内核、人机协同等创新升级了“AI小招”智能财富助理等，进一步提升财富管理的专业力、服务力和智能化水平。
风险管理能力方面，在机构端，持续优化合作机构管理流程和分层管理机制，加强合作机构全生命周期的风险管理；在产品端，优化产品在投前、投中、投后全生命周期各个节点的风险管理措施，以“投后管理”回哺和指引“投前创设”工作。
生态圈共生共荣能力方面，招行与合作伙伴携手同行，从“渠道共享、产品代销”“信息共享、共同陪伴”向更深层次的“运营共享、共同服务”“投研共享、共同研发”跃迁。当前，已有157家机构入驻“招财号”财富开放平台，累计服务客户达1.64亿人次。在运营服务上，通过 “组件化、接口化、标准化”的方式，与合作机构共享产品、系统、服务能力；在投研及产品研发上，一方面以FOF为载体，以“1+N”的方式，联合资管机构进行产品创新。另一方面通过品牌化推进基金代销业态由“产品定制”向“产品管理”演进。
王良行长在开篇致辞中提到“为者常成，行者常至”。今天论坛的目的就是要统一共识，凝聚行业力量，把握市场机会，取长补短，共创多元价值。招商银行希望与各位一起共建能力·共创价值·共赢未来。
再次感谢各位嘉宾的精彩分享。谢谢大家！
